Räntor och påminnelser – kunder

För att kunna använda räntor och påminnelser måste följande punkter upprättas i systemet:

Bokföringskonto för ränteintäkter från kunder
Bokföringskonto för kreditering av påminnelseavgifter
Konteringsregler i kundbokföringsmallar
Nummerserier för räntefakturor, påminnelser, utskickade räntefakturor och utskickade påminnelser
Räntevillkor
Påminnelsevillkor
Uppsättning av ränte- och påminnelsevillkor på kunder

Bokföringskonto till ränteintäkter från kunder

Det måste finnas bokföringskonto upprättat för automatisk bokföring av kundräntor.
Konton upprättas under: Avdelningar – Ekonomihantering – Redovisning – Kontoplan. Markera kontot som ska redigeras och välj Redigera i menyn. Om kontot inte finns så välj Ny.

Uppsättningen för kontot skall se ut så här, då räntor är momsfria:

Bokföringskonto för kreditering av påminnelseavgift

Det måste också finnas ett bokföringskonto för påminnelseavgift, kontots bokföringsuppsättning skall se ut så här:

När de nya kontona är upprättade avslutar man med att "dra in" i kontoplanen. Klicka på knappen Indrag av kontoplan.

Svara ja på den efterföljande frågan.

Nu skall kontoplanen se ut så här:

Konteringsregler i kundbokföringsmallar

Under: Avdelningar – Ekonomihantering – Inställningar – Bokföringsmallar – Kundbokföringsmallar matar man in de nyupplagda kontona för räntor och påminnelseavgifter så programmet vet hur dessa skall bokföras.

I detta exempel bokförs räntor på samma konto för alla kundgrupper. Detsamma gäller för påminnelseavgift.

Nummerserier för räntefakturor, påminnelser, utskickade räntefakturor och utskickade påminnelser

Då räntefakturor och påminnelser skapas automatiskt skall det upprättas 4 nummerserier så att programmet automatiskt kan tilldela dokumenten nummer.
Nummerserierna skall upprättas under: Avdelningar - Försäljning och marknadsföring – Inställningar - Försäljningsinställningar, fliken numrering.

Tryck F4 eller klicka på pilen i fältet med den nummerserie som ska upprättas och sedan på avancerat – då öppnas fönstret nummerserie där nummerserier upprättas.
Det skall upprättas nummerserier i fälten Betalningsnummerserie, Utskickad bet. Påm. Nr. serie, Räntefakturanr serie och Utskickad räntefaktura nr. serie:

Räntevillkor

Räntevillkor innehåller upplysningar om bl.a. räntesats och beräkningsmetod. Dessa upprättas under Avdelningar – Ekonomihantering – Kundreskontra - Inställningar – Räntevillkor.
Det måste minst finnas ett räntevillkor för att räntor skall kunna beräknas.

Ränteberäkningsmetoden
Här kan man välja mellan Genomsnittligt saldo per dag eller Förfallet saldo.
Vid Förfallet saldo beräknas räntan som: Förfallet saldo * (räntesats/100)
Vid Genomsnittligt saldo beräknas räntan som: Förfallet saldo * (Kreditdagar/Ränteperiod) * (Räntesats/100).Väljes Genomsnittligt saldo per dag skall ränteperioden anges.
Fältet Min.Belopp
Här kan du ange ett minimiräntebelopp. Om räntan är lägre än beloppet i Min.Belopp beräknas ingen ränta.
Lämnas fältet tomt beräknas ingen ränta på fakturorna.
Fältet Betalningsfrist
Här anger när det upprättas en räntefaktura. Betalningsfristen för den första räntefakturan beräknas från fakturans förfallodag. Betalningsfristen för efterföljande räntefakturor beräknas från föregående räntefakturans förfallodag.
Fältet Radbeskrivning
Är lite speciellt. Här kan du skriva den text som skall komma på fakturaraderna och ta hjälp av variabler.
Följande variabler kan användas i texten:
- %1 = Beskrivning på kundposten
- %2 = Dokumenttyp på kundposten
- %3 = Dokumentnr. på kundposten
- %4 = Räntesats
- %5 = Belopp på kundposten
- %6 = Restbelopp på kundposten (vid Genomsnittligt saldo omräknas restbeloppet till ränteunderlaget)
- %7 = Förfallodatum på kundposten
- %8 = Valutakod på räntefakturahuvudet

När du definierar en text med ovanstående variabler, ersätts variabeln automatiskt till den text som variabeln anger.
I ovanstående exempel används texten "%4% ränta av %6", som i bildandet av räntefaktura ger ett restbelopp på kundposten på 1000. Det kommer att ge radbeskrivningen "1,75% ränta av 1000.
I fälten Bokför ränta och Bokför avgift skall du sätta en bock om du önskar att räntor och avgifter skall bokföras automatiskt i samband med utskick. Om det inte finns en bock måste bokföringen ske manuellt.

Betalningspåminnelsevillkor

Påminnelsevillkor innehåller information om antalet påminnelser och ett minimibelopp innan en kund får en betalningspåminnelse. De skapas under Avdelningar – Ekonomihantering – Kundreskontra – Inställningar - Betalningspåminnelsevillkor.
Betalningspåminnelsevillkor måste finnas för att påminnelser skall kunna skickas ut.

I fälten Bokför ränta och Bokför avgift skall du sätta en bock om du önskar att räntor och avgifter skall bokföras automatiskt i samband med utskick av påminnelser. Utan bockar måste du bokföra manuellt.
Varje betalningspåminnelsevillkor kan ha flera nivåer. Markera villkoren och klicka därefter på funktionsknappen Nivåer. Då kommer följande bild där önskat antal nivåer kan specificeras:

För varje nivå kan du definiera en start-, en faktura- och en sluttext, som skrivs ut före och efter specifikation av öppna förfallna poster. Välj Analysera i menyn och välj därefter "Inledande text" eller "Avslutande text". Exempel på starttext:

Sammankoppling av ränte- och betalningspåminnelsevillkor till kunder

Som sista led i uppsättningen skall du nu på varje kund mata in de ränte- och betalningspåminnelsevillkor som skall gälla.
Kunder, som inte ska ränteberäknas/påminnas, ska inte ha några ränte-/betalningspåminnelsevillkor.
Villkoren sätts under Avdelningar - Försäljning och marknadsföring – Försäljning – Kunder.

Markera kunden och välj därefter Redigera. Välj fliken betalning.

Utskick av räntefakturor

Räntefakturor skapas i två steg. Först görs ett förslag till räntefakturor. När förslaget är redigerat bokförs förslaget (= räntefakturorna skickas ut).
Gå in under: Avdelningar – Ekonomihantering - Periodiska aktiviteter – Kundreskontra – Räntefakturor. Tryck på funktionsknappen 'Ny' i menyn.

Klicka på Funktionsknappen 'Skapa räntefakturor' i menyn och fyll i bokförings- och dokumentdatum.

På fliken Inställningar, ange önskad bokföringsdatum för ränteberäkning.

Dokumentdatum
Har två funktioner. Dokumentdatum används för att beräkna förfallodagen för räntepost och att välja vilka poster som skall ingå i beräkningen. Om dokumentdatum är 2017-09-01 medtages poster där förfallodag är mindre än 2017-09-01.
Klicka på OK för att skapa ett förslag på räntefakturor.
Redigering av räntefaktura
Det kommer skapas en räntefaktura för varje kund som har en räntevillkorskod och där fakturan har varit förfallen i flera dagar än vad som är tillåtet i räntevillkoren.
Obs: Kreditposter medtages om det inte anges ett ränteminimum. Det skapas ingen räntefaktura, om debet och krediträntan tar ut varandra eller om räntefakturan blir krediterad.
Man kan redigera i den individuella räntefakturan.
Om räntefakturan är enligt önskemål kan nu räntefakturan bokföras. Klicka på funktionsknappen Utskick.

Under fliken Alternativ kan du välja att skriva ut räntefakturan och ändra bokföringssdatum.
Lämnas fältet "Skriv ut" blankt skrivs inget ut. Fäll ned rullgardinmenyn och välj Print eller Email.
Om samtliga räntefakturor skall bokföras ska du ta bort numret i fältet "Nr" under fliken "Räntefaktura".
Klicka på OK för att starta bokföringen.
De bokförda räntefakturorna finns nu under: Avdelningar – Ekonomihantering - Periodiska aktiviteter – Kundreskontra – Utskickade räntefakturor

Och räntefakturan finns nu bokförd på kundens konto:

Markera raden med poster och klicka på Visa för att se alla dokument (bokföring av både räntor och eventuella avgifter):

Radera en ränteberäkning

Det är möjligt att ta bort förslaget om ränteberäkning. Detta görs genom att välja översikt i räntefaktura-fönstret.

Markera alla rader och tryck på 'Ta bort'.

Beräkna ränta till kunder

Du kan skapa en räntefaktura för en enskild kund. Klicka på Ny och fyll i kundnr. Tryck sedan på funktionsknappen "Föreslå räntefakturarader" i menyn. Tryck på OK i bilden som kommer upp så skapas en räntefaktura till kunden.

Utskick av påminnelser

Påminnelser skickas ut precis som räntefakturor i två steg. Först skapas ett förslag för påminnelserna. När förslaget är redigerat bokförs förslaget (= påminnelserna skrivs ut).
Gå till Avdelningar - Ekonomihantering - Periodiska aktiviteter - Kundreskontra - Betalningspåminnelser.

Klicka på funktionsknappen "Skapa betalningspåminnelser" i menyn och fyll i fliken inställningar enligt önskemål:

Klicka OK för att skapa betalningspåminnelseförslag.
Det kommer att skapas påminnelser för alla kunder som har betalningspåminnelsevillkor inmatade, och som har ett saldo som har varit förfallet flera dagar än vad villkoren tillåter.

I exemplet ovan är det inte specificerat räntor i inställningen för betalningspåminnelsenivå 1 – bara kravavgift.
Klicka på knappen Utskick och välj Utskick för att bokföra.

Om samtliga påminnelser skall bokföras, radera numret i fältet Nr under fliken Betalningspåminnelse.
På fliken Alternativ kan du välja att skriva ut betalningspåminnelsen samt ändra bokföringsdatumet.
Klicka OK för att starta bokföringen.
De bokförda betalningspåminnelserna ligger nu under: Avdelningar – Ekonomihantering - Periodiska aktiviteter - Kundreskontra – Utskickade betalningspåminnelser

Betalningspåminnelsen är nu bokförd på kundens konto. Den kommer även att få ett förfallodatum. Du kan inte skapa en ny påminnelse förrän den tidigare har förfallit.
Klicka på knappen Analysera, markera raden med bokföringsposter och klicka på Visa, för att se hela det bokförda dokumentet: